Наличие дебиторской задолженности характерно всем юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.
При возврате денежных средств наибольшую сложность представляют случаи возврата проблемной задолженности (долг составляет более 90 дней).
Данные случаи называются проблемными, поскольку должник пытается всеми различными способами не исполнять свои обязательства по уплате долга, прибегая к таким методам как использование альтернативных вариантов прекращения деятельности (ликвидация), подделка документов, разнообразные способы сокрытия активов предприятия, продажа долей (акций) и прочее.
Взыскание долгов проходит в несколько этапов.
На досудебной стадии
возможны следующие варианты разрешения спора по возврату долга:
рассрочка долга;
зачет однородных требований;
новация;
продажа имущества;
уступка прав по исполнительному листу;
мировое соглашение;
иные способы реструктуризации задолженности.
Кроме того, на досудебной стадии обязательно выставление досудебной претензии с указанием точного срока добровольного возврата образовавшейся задолженности.
В случае непогашения должником образовавшейся задолженности после направления досудебной претензии. Следующим этапом является принудительное взыскание долгов путем обращения за защитой в нотариат или суд.
Нотариальное взыскание дебиторской задолженности
возможно при наличии документального признания должником своего обязательства по уплате долга (положительный ответ на претензию, акт сверки). Данный способ взыскания дебиторской задолженности возможен только, если у вас заключены следующие договоры: купли-продажи, поставки, подряда, перевозки, возмездного оказания услуг, хранения.
Для обращения в нотариальную контору от Вас потребуются следующие документы:
документы, подтверждающие задолженность (подписанный договор, накладные, акты выполненных работ);
претензия и ответ на нее;
акт сверки взаимных расчетов;
документ об оплате нотариального тарифа.
Если процедура соблюдена, то нотариусом в день обращения выдается исполнительная надпись. Нотариальное взыскание дебиторской задолженности имеет такие преимущества как экономия денег и времени.
Взыскание дебиторской задолженности в порядке приказного производства
также быстрый и недорогой способ, не требующий вызова сторон. В таком порядке можно взыскать долг, если у контрагента нет возражений по возврату долга. Но все же должник не дал ответа на претензию, не подписал акт сверки взаимных расчетов. В вынесении определения о судебном приказе может быть судом отказано по причине того, что должник направил в суд письменные возражения, в результате чего между сторонами возникает спор о праве, который можно разрешить в порядке искового производства.
Исковое производство
предполагает более затратный и длительный процесс взыскания долга (спор рассматривается около 2 месяцев по несложным делам) с вызовом сторон. При рассмотрении дела в таком порядке допускается требовать от должника уплаты штрафных санкций, не взирая на его возражения. После вынесения решения по делу несогласная сторона может обжаловать его в вышестоящую инстанцию.
Помимо общих способов возврата возникшей дебиторской задолженности возможны следующие методы:
банкротство должника;
привлечение внимания к деятельности должника контрольно-надзорных органов;
привлечение контролирующих фирму должника лиц к субсидиарной ответственности по долгам компании;
— др.
На стадии исполнительного производства
после получения в суде или нотариате исполнительного документа составляется платежное требование в банк на принудительное списание со счетов должника образовавшейся задолженности. В случае отсутствия на счетах должника денежных средств в органы принудительного исполнения направляется заявление о возбуждении исполнительного производства. На этой стадии допускается направление судебному исполнителю ходатайств об ограничении действий должника.
Для составления заявления в нотариальную контору или суд требуется знание норм законодательства Республики Беларусь в части соблюдения требований, предъявляемых к оформлению заявления, и самой процедуре подачи и рассмотрения заявления.
При заказе данной услуги я подготовлю необходимые документы для обращения в нотариат или суд с заявлением о взыскании дебиторской задолженности, рассчитаю размер государственной пошлины за рассмотрение дела, а также сумму долга с процентами за пользование чужими денежными средствами и штрафными санкциями на дату подачи заявления.
Услуга по взысканию дебиторской задолженности включает в себя:
— правовой анализ документов и обстоятельств дела;
— определение оптимальных мер по досудебному урегулированию спора;
— анализ финансового состояния должника и определение вероятности возврата долга;
— подготовка и направление должнику досудебной претензии;
— проведение переговоров с должником;
— оформление заявления о совершении исполнительной надписи либо оформление и направление в суд заявления о возбуждении приказного производства (бесспорный порядок взыскания долга) или искового заявления (при наличии спора о праве);
— консультирование о поведении в судебном процессе, подготовка позиции по делу;
— составление отзывов, ходатайств и т.п.
— подготовка апелляционных, кассационных, надзорных жалоб;
— сопровождение фактического исполнения решения суда.
Обращаю Ваше внимание, что произведенные документально подтвержденные расходы по взысканию дебиторской задолженности возмещаются за счет должника.